Die Anforderung der FinanzmarktaufsichtRisiken frühzeitig erkennen

Die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) hat alle Finanzinstitute aufgefordert, ab 2023 ein automatisiertes Adverse Media Monitoring einzusetzen. Im Auftrag eines bestehenden Bankkunden haben wir verschiedene - am Markt verfügbare Systeme - evaluiert. Die Anforderungen lauten:

Finden einer gesetzeskonformen Lösung.
Die Daten der eigenen Kundschaft im Haus zu halten (On-Premises).
Die Lösung darf keinen unverhältnismässigen Aufwand verursachen.
Einhaltung eines vernünftigen Kostenrahmens.

Make or buy?

Wir fanden viele hervorragende Systeme. Aber alle hatten ein Manko für den Kunden. Entweder waren sie vom Aufwand her perfekt, aber die Daten mussten in den angelsächsischen Raum exportiert werden. Oder es waren Inhouse-Lösungen, die teuer waren und viel Eigenleistung erforderten.

Unser Angebot an den Kunden: Bauen wir eine eigene Lösung für Finanzinstitute, die den gewünschten Anforderungen entspricht.

Was qualifiziert Netlive für ein Adverse Media Monitoring?

Als Netlive entwickeln wir seit 30 Jahren Softwarelösungen für namhafte Unternehmen wie Nestlé, Swisscom, Credit Suisse, UBS, Postfinance.

Zudem verfügen wir über langjährige Erfahrungen im Medienbereich. So betrieben wir von 1996 bis zum Verkauf im Jahr 2001 einen Newsdienst für AOL, Swissonline und Search.ch. Zu unseren Kunden zählten zahlreiche Medien wie das Schweizer Fernsehen, die NZZ-Gruppe, Ringier und verschiedene Fachverlage.

Für einen Kunden entwickelten wir ein Medienmonitoring für das Schweizer Gesundheitswesen und für eine Schweizer Grossbank sowie für führende Pharmaunternehmen führten wir in den letzten Jahren Social Media Monitoring mit Hilfe von künstlicher Intelligenz durch.

Eine Idee zur Zusammenarbeit war geboren

Der Liechtensteinische Bankenverband organisierte im Herbst 2021 für seine Mitglieder eine Produktshow mit acht Mitbewerbern zum Thema Adverse Media Monitoring. Auch wir präsentierten und luden die Banken ein, gemeinsam mit uns ein neues Adverse Media Monitoring zu entwickeln, das auf die Bedürfnisse kleiner und mittlerer Privatbanken zugeschnitten ist.

Fünf Banken entschieden sich für die Teilnahme an einem Proof of Value:

Während des PoV wurden täglich hunderttausende Nachrichtenartikel aus aller Welt in englischer, deutscher und russischer Sprache mittels künstlicher Intelligenz auf Adverse Media-Inhalte überprüft und kritische Namen von Personen und Organisationen extrahiert.
Ein Relevanz- und Vertrauensfilter sortierte unglaubwürdige Artikel aus und entfernte dazu unnötige Duplikate.
Anschliessend verifizierte eine Redaktion mit Muttersprachlern die von der KI gelieferten Namen und markiert die problematischen Personen und Organisationen.
Die Banken erhielten damit eine kuratierte Liste mit problematischen Personen und Organisationen, die sie “inhouse” mit ihrem Adressstamm abglichen.

Bei der Entscheidung, welche Kriterien für problematische Namen gelten und welche Medien berücksichtigt werden, orientieren wir uns am Adverse Media Guide der Wolfsberg Group sowie an den FATF-Empfehlungen und, wo vorhanden, an den regulatorischen Vorgaben der FMA und Finma.

Resultat

Nach einer ausgiebigen Testphase, in der auch wir viel gelernt haben, freuen wir uns, dass 5 von 10 Banken in Liechtenstein den gemeinsam entwickelten Adverse Media Service nutzen und damit die Anforderung der FMA nach einem automatisierten Adverse Media Monitoring rechtzeitig für 2023 umsetzen.

Wir sind uns bewusst, dass die Reise erst begonnen hat. Wir freuen uns, gemeinsam mit unseren Kunden, die wir lieber Partner nennen, den Service für Ihre Bedürfnisse weiter auszubauen.